De Specialist: ‘Het belang van een toekomstbestendig testament’

AMERSFOORT Regelmatig vertelt notaris Guido van der Brug in deze rubriek over nalatenschap. Deze maand behandelt hij het testament, en het belang van een testament dat up to date is.

,,Dagelijks lopen er cliënten opgelucht onze deur uit: hun testament is geregeld. Er is vaak een heel denkproces aan voorafgegaan. Logisch dat men dan denkt: geregeld is geregeld, en het testament wordt vervolgens niet meer opnieuw bekeken. Een verouderd testament kan na overlijden echter voor allerlei problemen zorgen”, zegt notaris Guido van der Brug.  

,,Eigenlijk moet een testament worden gezien als een momentopname. Het is gebaseerd op iemands wensen en persoonlijke situatie op het moment dat het testament wordt gemaakt, en op de dan geldende regels voor erfenissen en belastingen. Als iemand vele jaren na het maken van het testament overlijdt en de wet is gewijzigd of iemands persoonlijk situatie, dan staan nabestaanden vaak voor de situatie met een testament dat niet duidelijk is en ruimte voor discussie geeft. Het testament is dan soms niet meteen uitvoerbaar. Er kan verschil van inzicht ontstaan tussen de nabestaanden en het kost dan vaak veel tijd en geld voordat er een oplossing is.” 

TOEKOMSTBESTENDIG

,,Natuurlijk doen wij er bij het maken van een testament van alles aan om het toekomstbestendig te maken. Zo nemen we verschillende scenario’s op in het testament. Wat moet er gebeuren als een erfgenaam eerder komt te overlijden of als bij een ramp er meerdere beoogde erfgenamen omkomen? Voor die situaties worden er een reserve-erfgenamen opgenomen. Of als er een executeur wordt aangewezen, ook een reserve-executeur. Wijzigingen in iemands persoonlijke situatie of wensen zijn niet altijd te voorzien. Ook niet dat wetten veranderen. Ook een uitspraak van een rechter kan gevolgen hebben voor testamenten. Zo hebben we recentelijk de verpleeghuis-clausule wat aangepast na enige rechterlijke uitspraken.”

BESPAREN

,,Het is daarom belangrijk om regelmatig naar je testament te (laten) kijken. Als stelregel houden we aan eens in de vijf jaar, tenzij je persoonlijke situatie is veranderd of je andere wensen hebt voor je testament. Zo maakte ik laatst cliënten uit Nieuwland blij met een voorstel om voor een kleinkind legaten in hun testament op te nemen. Dit is een toekenning in het testament van het bedrag dat kleinkinderen belastingvrij van hun grootouders mogen erven. Voor de familie uit Nieuwland kon ik bijna 60.000 euro aan erfbelasting besparen.”    

GRATIS LEZING

,,Dit jaar houden we weer diverse gratis lezingen in de Bergkerk in Amersfoort om mensen te informeren over onderwerpen als erven, testament en levenstestament. De eerste is op donderdagavond 24 oktober. Ook komt dan het Levenstestament aan bod: een momenteel veel gevraagd document waarin je een (financieel) vertegenwoordiger aanwijst voor het geval je wilsonbekwaam zou worden. Ook belangrijk als je getrouwd bent. Aanmelden kan via: www.bbdnotarissen.nl of via het telefoonnummer.”

Bolscher Brug Deijl Notarissen
Utrechtseweg 125, Amersfoort
Tel.: 033-467 07 00
info@bbdnotarissen.nl