‘Denk regelmatig, eens in de vijf jaar, na over je erfenis’

[AMERSFOORT ,,Niets is zo grillig als het leven”, zegt notaris Guido van der Brug. ,,Regelmatig worden wij op kantoor ermee geconfronteerd hoe ongelukkig de zaken bij een overlijden geregeld zijn, bijvoorbeeld omdat de situatie na het tekenen van het testament is gewijzigd. Eigenlijk moet een testament worden gezien als een momentopname. Het is gebaseerd op iemands wensen en persoonlijke situatie op het moment dat het testament wordt gemaakt. En natuurlijk op de dan geldende regels voor erfenissen en belastingen.” 

,,Maar omstandigheden kunnen veranderen. Zo werden we onlangs op kantoor met een verdrietige situatie geconfronteerd. Twee jaar geleden was een man overleden met achterlating van een vrouw van in de veertig en een dochtertje van 13. Nu meldde zich de broer van die vrouw bij ons. Zijn zus was plotseling aan een hartstilstand overleden en liet een dochter van 15 jaar alleen achter. En de broer was tien jaar gelden in haar testament benoemd tot voogd, bewindvoerder en executeur. Maar sindsdien was de zus met haar gezin van Amersfoort naar Rotterdam verhuisd, waar de familie van de man woonde. Het meisje was inmiddels een tiener geworden met een sociaal leven en haar school in Rotterdam, en trok daar veel op met de familie van haar eerder overleden vader. Haar weer naar Amersfoort halen zou naast het grote verdriet, ook heel ingrijpend voor haar zijn. Bovendien was de persoonlijke situatie van de broer ook ingrijpend gewijzigd en vond hij zichzelf nu ongeschikt voor deze taak. De families gaan nu in overleg over de opvang van het meisje. En gelukkig lijkt het wel goed te komen. Natuurlijk doen wij er bij het maken van je testament van alles aan om het toekomstbestendig te maken. Maar wijzigingen in iemands persoonlijke situatie of wensen, zijn niet altijd te voorzien. Ook niet dat wetten veranderen. Het is daarom belangrijk om regelmatig naar je testament te (laten) kijken. Als stelregel houden we aan eens in de vijf jaar, tenzij je persoonlijke situatie is veranderd of je andere wensen hebt voor je testament.”   

ERFBELASTING BESPAREN 

,,De meeste mensen komen omdat hun huis veel meer waard is geworden en bij overlijden van de eerste ouder er dan veel erfbelasting moet worden betaald. Met een slim testament kan je die erfbelasting namelijk uitstellen. Maar ook maakte ik laatst cliënten uit Nieuwland blij, die inmiddels kleinkinderen hebben, met een voorstel om kleinkind-legaten in hun testament op te nemen. Dit is een toekenning in het testament van het bedrag dat kleinkinderen belastingvrij van hun grootouders mogen erven. Voor de familie uit Leusden kon ik bijna 60.000 euro aan erfbelasting besparen.”

GRATIS LEZINGEN

,,Er zijn veel zaken in een testament te regelen die je wel belangrijk vindt maar waar je vaak geen weet van hebt. Dit jaar houden we weer diverse gratis lezingen in de Bergkerk in Amersfoort, om mensen te informeren over onderwerpen als erven, testament en levenstestament. De eerstvolgende is op dinsdagavond 22 april. Ook komt dan het Levenstestament aan bod: een momenteel veel gevraagd document waarin je een (financieel) vertegenwoordiger aanwijst voor het geval je wilsonbekwaam zou worden. Aanmelden kan via onze site: www.bbdnotarissen.nl of via onderstaand telefoonnummer. Je bent van harte welkom.”

Dit artikel wordt u aangeboden door Bolscher Brug Deijl Notarissen. 

Bolscher Brug Deijl Notarissen
Utrechtseweg 125 Amersfoort
033-467 07 00
info@bbdnotarissen.nl
www.bbdnotarissen.nl